買來境外信用卡信息再虛擬交易套現(xiàn) 建德一淘寶店主獲刑

浙江在線11月06日訊(今日早報記者 陳洋根)杭州建德男子余某在淘寶開網(wǎng)店賣衣服，可生意一直沒有起色，于是他從網(wǎng)上購買大量境外銀行信用卡信息，并通過在淘寶網(wǎng)購物平臺虛擬交易非法套現(xiàn)17次。11月3日，建德法院以詐騙罪判處余某有期徒刑10個月，并處罰金人民幣2萬元。

余某今年28歲，高中學歷，經(jīng)營淘寶店多年，主要銷售女裝，但網(wǎng)店的生意卻每況愈下。2014年2月，余某通過一個QQ聊天群偶然結(jié)識了一名出售境外信用卡信息的賣家。在交流中，余某覺得自己突然發(fā)現(xiàn)了一條快捷的“致富路”。

余某得知，和境內(nèi)信用卡相比，境外信用卡使用的規(guī)則“方便”多了：使用時無需密碼，并且淘寶網(wǎng)方面會優(yōu)先代付相應的款項給淘寶店鋪，而后由淘寶網(wǎng)和境外的銀行進行結(jié)算。余某正是抓住了這個漏洞進行違法犯罪。

他先是通過境外信用卡賣家獲取了大量的國外信用卡用戶的信息，而后又在網(wǎng)上購買與境外銀行信用卡信息所屬國相一致的代理IP地址，最后利用虛擬機登入淘寶平臺非法使用上述信用卡信息進行淘寶支付結(jié)算，從中購買實物或者利用自己控制的支付寶賬戶套取卡內(nèi)的現(xiàn)金。

法院審理查明：2014年2月至2014年5月期間，余某共冒用境外信用卡持卡人進行虛假交易17次，騙取他人財物共計人民幣7358.28元(警方的調(diào)查材料里提到，余某總共盜刷的金額有五六萬元左右，但其中有一部分因為其購買了實物已無法統(tǒng)計，還有一部分是因為國外信用卡用戶已經(jīng)將款項還清)。

法院經(jīng)審理認為，余某以非法占有為目的，冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機關(guān)指控罪名成立。余某歸案后如實供述自己的犯罪事實，可以從輕處罰。余某被判有期徒刑10個月，并處罰金人民幣2萬元。

因為像余某這樣的不法分子通過購買境外信用卡用戶信息進行虛擬交易的方式套現(xiàn)，淘寶網(wǎng)流失了很多的資金，案件上報有關(guān)部門后，包括浙江在內(nèi)的幾個省開展了專項打擊行動。經(jīng)公安部門查實，以該種方式進行盜刷的案例目前全國有30多例，浙江省有2例，建德的余某就是其中一例。目前，淘寶網(wǎng)也已規(guī)定國外信用卡每日的最高消費限額，以防止惡意盜刷取現(xiàn)。